金融商业计划书_金融计划书

金融商业计划书模板

金融项目产品（服务）介绍这部分内容是投资人最关心的问题之一，下面是小编收集整理的金融商业计划书模板，欢迎阅读参考~

第一节：市场分析

一、市场趋势，促进私募行业的蓬勃发展

1、居民财富积累释放庞大的市场需求

截至2015年，我国居民个人可投资资产的`规模达到129万亿元人民币，较上年增加17万亿人民币。从结构上看，未来资产配置将在权益类与固定收益类资产之间、货币市场类与资本市场类资产之间、人民币类与外币类资产之间进行阶段性转移，从而给私募机构的发展提供了无限商机。

图表1：2008-2015年居民个人可投资资产规模（单位：万亿元）

2、投资者结构从散户向机构转变趋势明显

近两年政策放开，我国私募基金管理人数量及其管理的资金规模都在快速增长，我国资本市场从散户市场向机构市场转变趋势明显。

截至2016年7月底，基金业协会已登记私募基金管理人16467家，已备案私募基金36829只，认缴规模7.47万亿元，实缴规模6.11万亿元，私募基金从业人员27.58万人。

从私募基金管理人数量上看，近两年基金管理人呈井喷之势，从2015年1月份的6974家开始持续增长，到2016年3月份达到峰值的25901家，增长了2.7倍。随着监管新规的出台和空壳私募的陆续清理，7月份降到16467家，但即便是这个数字也将近两年前的3倍。

图表2：2015年1月-2016年7月私募基金管理人数量（单位：家）

资料来源：证券投资基金业协会

3、私募机构规模尚小，发展空间巨大

从规模构成上看，我国私募基金的规模普遍在20亿元以下，体量偏小。虽然从4月份以来私募基金数量有所下降，但7月份最新数据显示仍然有16467家，其中小规模私募基金占比高达95.94%，而规模在50亿元以上的基金管理人不足300家，占比不到2.43%。

目录

CONTENTS

第一章：公司介绍

第一节：公司基本情况

一、公司成立

二、公司现状

三、公司目标

第二节：公司技术介绍

一、技术概况

二、技术特点

第三节：公司主要客户

第二章：产品及组织架构规划

第一节：产品规划

一、总述

二、平台功能与特点

第二节：组织架构规划

一、优化深圳运营中心

二、扩建武汉研发中心

三、设立上海营销中心

第三章：市场与竞争力分析

第一节：市场分析

一、促进私募行业的蓬勃发展

二、券商助力私募行业的高速发展

三、国家政策，鼓励私募行业的健康发展

第二节：竞争力分析

一、公司核心竞争力分析

二、公司主要竞争对手分析

第四章：营销策略及商务模式

第一节：营销策略

一、区域式营销

二、定制式营销

三、塔尖式营销

第二节：商务模式

一、销售、租赁、合作开发模式

二、增值服务模式

三、平台营运模式

第五章：管理情况

第一节：公司股权结构和组织架构

一、公司股权结构

二、公司组织架构

第二节：公司团队情况

一、销售团队核心成员

二、研发团队核心成员

第三节：公司管理模式

第六章：财务情况与融资需求

第一节：公司财务状况和资本结构

第二节：融资需求

第三节：财务预测

一：职能机构投资估算

二：公司销售收入预测

三：公司成本费用估算

四：公司利润总额预测

五：公司投资收益预测

第七章：风险及对策

第一节：风险

一、研发风险

二、市场风险

三、财务风险

第二节：对策

一、研发风险应对策略

二、市场风险应对策略

三、财务风险应对策略